Das Immobilien Investment in Frankfurt lohnt sich als sichere Geldanlage, als Investition in ein Eigenheim oder Mietobjekt oder für das Kaufen von Immobilieninvestments wie Immobilienfonds und Immobilienaktien. Bei der Entscheidung der passenden Immobilie sind jedoch einige Dinge zu beachten, um einen guten Gewinn bei geringem Risiko zu erzielen.
Immobilien Investments sind in Frankfurt, aber auch in ganz Deutschland zu einer sehr beliebten Geldanlage geworden. Das altbekannte Sparen mit einem Sparbuch ist heutzutage durch clevere Kapitalanlagen, wie zum Beispiel Immobilien Investments abgelöst worden. Ein Immobilien Investment hat viele Vorteile, wenn es optimal durchgeführt wird.
Wie funktioniert Immobilien Investment in Frankfurt?
Das Immobilien Investment in Frankfurt funktioniert, indem man zunächst eine passende Immobilie findet, das Objekt besichtigt, sich wichtige Unterlagen zur Immobilie ansieht, die Verkaufspreise miteinander vergleicht und die Kaufnebenkosten berechnet.
1. Immobilie in Frankfurt finden
Im ersten Schritt des Immobilien Investments muss zunächst eine passende Immobilie in Frankfurt gefunden werden. Dafür müssen Sie sich überlegen, wie groß die Immobilie zum Investieren sein soll. Beim Immobilien Investment sind mindestens 20 bis 25 % Eigenkapitel nötig, um einen niedrigen Zinssatz zu erreichen. Das bedeutet, dass sich nicht jeder eine große Immobilie zum Investieren leisten kann.
Zusätzlich zur Größe ist ebenfalls die Lage der Immobilie entscheidend. Möchten Sie sich selbst um die Instandhaltung der Immobilie kümmern, ist eine Immobilie in Ihrer Nähe sinnvoll. Die passende Immobilie lässt sich dann beispielsweise auf bekannten Immobilienportalen finden. Auch die Nachfrage im Bekannten- oder Freundeskreis ist wichtig, um auf Immobilien außerhalb des Internets aufmerksam zu werden.
2. Objekt besichtigen
Man sollte das ausgewählte Objekt in Frankfurt besichtigen, bevor man sich dazu entscheidet, in die Immobilie zu investieren. Mithilfe der Besichtigung können spätere Rechtsstreits, falsche Entscheidungen und kostspielige Sanierungen bzw. Reparaturen vermieden werden. Schauen Sie sich dabei besonders den Zustand und die Substanz der Immobilie an.
Je mehr Kosten für Renovierungen, Sanierungen oder Reparaturen an der Immobilie gezahlt werden müssen, desto niedriger ist die spätere Rendite. Das Baujahr der Immobilie gibt erste Hinweise auf die Bausubstanz, dennoch sollten Sie sich an dieser Stelle von einem Profi beraten lassen. Auch die Lage und die Umgebung der Immobilie sind bei der Besichtigung zu betrachten und zu bewerten.
3. Wichtige Unterlagen einsehen
Bei der Besichtigung der Immobilie in Frankfurt sollten Sie wichtige Unterlagen einsehen, die Aufschluss über den Zustand, den Energieverbrauch und mögliche Schulden der Immobilie gibt. Zu diesen Unterlagen gehören unter anderem der Auszug aus dem Grundbuch, der Energieausweis, das Baulastenverzeichnis, die Flurkarte und die Grundrisse.
Nur wenn alle Unterlagen zur ausgewählten Immobilie eingesehen und zur Bewertung überprüft werden, wird deutlich, ob bei dieser Immobilie die Chancen einer hohen Rendite oder die Risiken für einen hohen Geldverlust überwiegen. Die Immobilienprüfung vor Ort und auf dem Papier ist daher detailliert und eingehend vorzunehmen.
4. Vergleich der Verkaufspreise
Als Investor sollten Sie einen Vergleich der Verkaufspreise zwischen der ausgewählten Immobilie und anderen, vergleichbaren Immobilien durchführen. Fällt Ihnen dabei auf, dass die von Ihnen gewählte Immobilie viel teurer oder viel günstiger ist, als andere Immobilien in der Nähe, sollten Sie den derzeitigen Eigentümer dazu befragen.
Nehmen Sie am besten auch dabei eine Beratung von Experten in Anspruch und schauen Sie sich gegebenenfalls nach weiteren Immobilien um, falls der Verkaufspreis nicht mit dem Marktwert übereinstimmt bzw. nicht gerechtfertigt ist. Ein sehr niedriger Preis bedeutet in den meisten Fällen, dass hohe Instandhaltungs- oder Reparaturkosten anstehen.
5. Kaufnebenkosten berechnen
Zusätzlich zur Kalkulation des Kaufpreises sollten Sie ebenfalls die anfallenden Kaufnebenkosten berechnen. Beim Immobilien Investment entstehen mehr Kosten als nur der reine Kaufpreis, da auch der Notar, die Grunderwerbsteuer, die Umschreibung im Grundbuch und der Immobilienmakler gezahlt werden müssen.
Die Kaufnebenkosten betragen insgesamt etwa 9 – 10 Prozent des Kaufpreises. Sind zusätzlich noch Maßnahmen zur Modernisierung an der Immobilie notwendig, fällt die Rendite niedrig aus, weshalb ausreichend Geldreserve eingeplant werden sollte. Die zu zahlenden Steuern nach dem Immobilienkauf sollten auch nicht unterschätzt werden.
Warum sollte man in Immobilien in Frankfurt investieren?
Man sollte in Immobilien in Frankfurt investieren, da dabei eine Wertsteigerung für Immobilien und ein wiederum höherer Verkaufswert erzielt werden kann. Dabei gibt es verschiedene Möglichkeiten für Anlageimmobilien. Die Anlage zum Immobilieninvestment kann beispielsweise als Eigenheim oder als Vermietobjekt genutzt werden. Auch Immobilienfonds oder Immobilienaktien als Sparplan werden als Anlage gekauft.
Immobilien Investment als Eigenheim
Ein Immobilien Investment als Eigenheim ist vor allem für die spätere Altersvorsorge von Vorteil. Kaufen Sie ein Haus oder eine Wohnung in jungen Jahren und haben Sie dies bis zur Rente abbezahlt, haben Sie sehr niedrige Wohnkosten im späteren Alter. Gehen Sie jedoch sicher, dass Sie beim Immobilienkauf mindestens 20 % an Eigenkapitel investieren, damit die Zinsen für den Kredit gering sind. Ein Immobilien Investment ohne Eigenkapital ist zwar möglich, jedoch ist die vollständige Abbezahlung der Immobilie im Alter dann aufgrund hoher Zinsen mit hoher Wahrscheinlichkeit nicht gegeben.
Immobilien Investment als Vermietobjekt
Ein Immobilien Investment als Vermietobjekt lohnt sich, da monatliche Mieteinnahmen viel Geld einbringen. Bei dieser Geldanlage ist jedoch zu beachten, dass die Verwaltungskosten nicht über den Einnahmen der Miete liegen. Sind die Verwaltungs- und Instandhaltungskosten höher als die monatlichen Mieteinnahmen, ist das Investment nicht sinnvoll. Berechnen Sie deshalb alle relevanten Kosten, unter Einbezug der Lage und des Zustands des Objekts, bevor Sie eine Immobilie zur Vermietung kaufen.
Kauf von Immobilienfonds oder Immobilienaktien
Der Kauf von Immobilienfonds oder Immobilienaktien als Sparplan ist ebenfalls eine Möglichkeit des Immobilien Investments. Dabei werden von Privatpersonen kleinere Beträge an Immobilienunternehmen gezahlt, um hohe Einkünfte an der Börse zu erzielen. Bei dem Kauf von Fonds oder Aktien wird die Finanzierung als sogenanntes Crowdinvesting von mehreren Investoren bei einem größeren Projekt wie zum Beispiel Hotel, Hochhaus oder Supermarkt übernommen. Alle Einkünfte für die Miete oder die Wertsteigerung erhalten die Investoren als Rendite. Bei dieser Form des Immobilien Investments ist jedoch zu beachten, dass die Kurse stets schwanken und somit die Rendite nicht gleichbleibend ist.
Ist ein Immobilien Investment in Frankfurt sinnvoll?
Ein Immobilien Investment in Frankfurt ist sinnvoll, wenn die Zinsen verhältnismäßig niedrig und die spätere Rendite hoch sind. Beim Immobilien Investment sollte man sichergehen, dass man selbst ein festes Einkommen hat, um genügend Eigenkapital beim Immobilienkauf investieren zu können. Während des Immobilien-Investments sollte man stets seine eigenen finanziellen Grenzen im Blick behalten.
Gewisse Voraussetzungen sollte die Immobilie erfüllen, damit das Investment in Frankfurt sinnvoll ist. Die Immobilie sollte sich in einer beliebten Lage Frankfurts befinden und in einem guten Zustand sein. Im Vorhinein sollte ausgerechnet werden, welche Anlagestrategie man wählt und ob sich die spätere Rendite lohnt, damit das Immobilien Investment sicher ist.
Welche Anlagestrategien gibt es beim Immobilien Investment?
Es gibt 3 Anlagestrategien beim Immobilien Investment: Buy and Hold, Fix and Flip und die 1/3/10 Strategie. Die folgende Liste erklärt diese drei Anlagestrategien im Detail.
- Buy and Hold: Buy and Hold (deutsch: Kaufen und Behalten) beschreibt die Anlagestrategie, bei der eine Immobilie gekauft und langfristig als Vermietobjekt behalten wird. Ziel dieser Strategie ist es, mit den Mieteinnahmen auf lange Zeit Gewinn zu machen, eine Wertsteigerung der Immobilie zu erreichen und diese dann gewinnbringend zu verkaufen. Liegen zwischen dem Kauf und Verkauf der Immobilie mindestens 10 Jahre, entfällt die Spekulationssteuer. Aus diesem Grund entscheiden sich die meisten Buy-and-Hold-Investoren für einen Verkauf nach 10 Jahren.
- Fix and Flip: Fix and Flip (deutsch: Aufarbeitung und Veräußern) bedeutet, dass man eine alte oder modernisierungsbedürftige Immobilie aufarbeitet, Sanierungs- und Reparaturmaßnahmen vornimmt und somit den Wert der Immobilie steigert. Nach der Wertsteigerung verkauft man die Immobilie direkt wieder, um einen Gewinn zu erzielen. Mit der Fix and Flip Strategie sind demnach kurzfristige Gewinne beim Immobilien Investment möglich, jedoch müssen diese Gewinne versteuert werden.
- 1/3/10 Strategie: Die 1/3/10 Strategie ist die Verbindung zwischen Buy and Hold und Fix and Flip, um Steuergrenzen größtenteils zu umgehen. Investoren kaufen eine Immobilie und setzen den Kaufpreis zu 15 % in den ersten drei Jahren von der Steuer ab, während sie erste Renovierungen und Sanierungen an der Immobilie vornehmen. In den Folgejahren wird mehr Geld in die Aufarbeitung der Immobilie für die Wertsteigerung des Objekts investiert. Mit dieser Strategie können Steuern gespart, höhere Mieteinnahmen erzielt und die Ausgaben für die Aufarbeitung als Werbungskosten versteuert werden. Nach 10 Jahren wird die Immobilie steuerfrei und mit einem höheren Preis verkauft.
Immobilieninvestment in Frankfurt: Chancen und Risiken
Die Chancen und Risiken beim Immobilieninvestment in Frankfurt sollten vor dem Kauf einer Immobilie abgewägt, entstehende Kosten exakt ermittelt und die spätere Rendite berechnet werden, damit das Investment lohnenswert ist. Auf diese Weise wissen Sie auch, welche Möglichkeit der Kapitalanlage am besten für Sie ist und welche Strategie Sie dabei wählen. Ein ideal geplantes Immobilieninvestment hat den Vorteil der langfristig hohen Rendite.
Gehen Sie sicher, dass Sie aufgenommene Kredite in der vorgesehenen Zeit wieder zurückzahlen können, der Preis der Immobilie und die Instandhaltungskosten nicht höher sind, als die späteren Einnahmen und die Immobilie sich in einer beliebten Lage von Frankfurt befindet, um die Immobilie später wieder schnell zu verkaufen. Berücksichtigen Sie den verantwortungsvollen Umgang mit den Risiken, eignet sich das Immobilien Investment als hervorragende Geldanlage.
Wie kann ein Makler beim Immobilien Investment helfen?
Ein Makler kann beim Immobilien Investment helfen, indem er für Investoren einen guten Verkaufspreis erzielt, schnelle Vermittlungen von Immobilien durchführt und zu den geplanten Investitionen neutral berät. Immobilienmakler unterstützen Sie beim Finden geeigneter Immobilien und geben Ihnen Tipps zu der passenden Anlagenstrategie sowie zur richtigen Anlageimmobilie, die zu Ihnen passt. Makler stehen Ihnen somit im gesamten Prozess des Immobilien Investments als Ansprechpartner zur Seite.
